冻卡风暴席卷币圈，OTC交易如何防止被冻结？

2020年，冻卡潮席卷币圈，OTC和币圈交易员陷入深度恐慌。一则涉及4000张银行卡和大量OTC商户团队的冻结卡消息在币圈刷屏。听说很多炒币的银行卡也被冻结了。许多交易者在此期间不敢进行OTC交易。

4日，币圈知名KOL托尼在微博发起投票活动“冻结卡情况调查”。截至1月5日16:00，币圈共有交易员2113人。参与投票，1542名交易者从未提现，从未被冻结，571名交易者被冻结，部分交易者甚至多次被冻结，留下心理阴影不敢提现。

币圈的“冻结卡”，基本是司法冻结。如果涉嫌诈骗、赌博、洗钱等违法行为的资金流入账户，可能会被相应冻结。公安机关在查办案件过程中，往往对涉案赃款赃物全部查封、扣押、冻结，为日后追回提供条件。

遇到卡冻结怎么办？

一、如果交易者在交易过程中被冻结，您可以保存交易截图并尽快联系平台客服寻求帮助；

二、如果是被冻结的卖币银行卡被冻结怎么办，可以耐心等待3个工作日，部分被冻结的病例会在3个工作日内自动解冻；各机构在准备好相应的证明材料后，积极配合相关机构开展调查。

如何防止卡被冻结？

一、为防止OTC交易时卡死，交易者在转账交易时请勿备注BTC、ETH、USDT等数字资产的交易内容；

二、OTC交易时，不要使用工资卡、还贷卡等普通银行卡，尽量避免使用同一张银行卡进行高频存取；

三、为了防止遇到不法商户的资金流入银行卡时，交易者可以尽量选择订单完成率高、认证等级高、对流水有一定要求的商户；最好选择风控策略更严格的交易平台，比如包含“T+1”风控机制的平台。

当您在交易平台进行OTC交易时，结合以上防冻卡指引，尽量减少卡卡概率。

什么是T+1风控机制？

虽然交易者采取了一些措施来尽量减少冻结卡，但很难从根本上解决冻结卡问题。想要解决卡牌问题，数字资产交易平台需要投入更多的精力来完善平台的风控体系。为防止交易者在场外交易过程中被冻结，以OKEx为代表的领先交易平台推出“T+1”风控机制，强化入金阶段的风控机制，保障平台用户的资产安全。 .

所谓“T+1”风控机制，是指交易者购买的数字货币自下单完成之日起24小时内不能用于法币销售或提现，但不影响交易。和其他金融服务，到期后自动解除限制。

交易者通过OTC购买数字资产时卖币银行卡被冻结怎么办，如果订单有T+1提现安全限制，在确认订单时，勾选“我已经知道，我还需要下单”，然后再继续下单。

交易者可以在交易设置中选择“不显示T+1交易订单”，那么所有到达时间为T+1的订单都会被过滤掉。

在OTC交易页面，商户会显示一个“T+1”标签，表明该订单是否受“T+1”保护。

2020年下半年，比特币价格持续上涨，屡屡突破历史高点，边交易边提金、冻卡成为交易者最大的难题。为保障用户资金安全，OKEx推出“T+1”风控机制，从资金入驻开始严格控制非法资金流入平台，给用户带来不必要的风险。在保障资金安全方面，OKEx先后推出T+1风控、人脸识别技术、大数据模型风控系统等风控策略，保障用户资金安全

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