深度丨比特币能否被监管？

随着比特币和其他数字资产的采用和流行程度不断提高，业界也提出了一个问题：美国或其他政府是否有可能控制比特币的使用？ 谈到比特币是否有可能被监管，其实有两个核心问题需要特别关注。

数字资产可能对宏观经济构成风险

比特币和其他加密货币可以作为国际货币的替代品，这很可能使全球经济陷入困境。 例如，俄罗斯、委内瑞拉和伊朗等国家都在探索使用数字货币来规避美国的制裁，这将使美国政府失去一定程度的全球权威。

国际政治和经济是一个非常棘手的问题。 美国政府经常使用经济制裁而不是贸然采取军事行动，这种方式也会让全球世界更加安全。 但现在随着数字货币的兴起，美国政府的这一战略似乎受到了挑战。

加密货币带来的微观风险通常更高

比特币和其他数字资产最吸引人的特点之一是，它允许你以微不足道的费用转移价值，无论是价值几美分的比特币还是价值数十亿美元的比特币，手续最少，它可以发送到任何地方世界各地收费，费用在 0.04 美元到 0.20 美元之间（视紧急程度而定）。

但是，如果非法使用此优势，可能会产生非常危险的后果。 由于全球去中心化的固有特性，很容易导致比特币被滥用于一些非法活动，包括资助恐怖分子、非法买卖毒品、下令暗杀、逃税、洗钱等。

那么，比特币可以被监管吗？

在我们深入探讨这个问题之前，有必要问一下比特币是否可以被监管？

“中本聪”当年创立比特币的主要目的其实是为了让比特币去中心化，更好地分配比特币不能被追踪，但恰恰是加密货币最重要的这两个特性，会影响甚至破坏比特币的监管。

首先，通过去中心化治理，比特币没有单一的控制实体。 比特币的控制权已经在世界各地的几个独立实体之间共享，这使得单个实体几乎不可能破坏整个网络，获得对网络的完全控制权，并按照自己的意愿操纵比特币。

其次，通过发行，比特币可以同时存在于多个不同的物理位置，这使得监管机构难以如愿进行跨境监管，也意味着执法机构或其他第三方在技术上不可能突袭非法资金。 该组织的办公室不能因特定操作而关闭。

话虽这么说，但仍有几个瓶颈可能会严重阻碍比特币的采用和使用。

1. 对于中心化实体：交易所和钱包

合乎逻辑的第一步是规范涉及加密货币的法定货币交易（交易所），美国政府最终肯定会介入。在数字货币的早期，交易所不需要太多的投资，也不需要政府的批准。监管机构运作。 但当加密货币开始流行时，政府就会介入。

美国证券交易委员会（SEC）、美国金融犯罪执法网络（FinCEN）和美国商品期货交易委员会（CFTC）都在推动实施了解你的客户（KYC）协议和反洗钱（ AML）政策，这些监管机构发挥着巨大的作用。

加密货币交易所别无选择，只能遵守美国政府的要求。 绝大多数加密货币用户依赖交易所来使用他们的加密货币，因此他们自动“服从”交易所施加的规定。 当然，监管机构可能无法关闭为比特币提供动力的底层技术，但他们可以完全破坏绝大多数加密货币用户的体验，足以减少大多数加密货币的使用。

2.目标用户

美国政府还可以对个人加密货币用户实施监管，与普遍看法相反，比特币（甚至一些隐私币）并不是天生匿名的。 可以说，由于其公开透明的账本，比特币比某些法定货币更容易追踪。

不仅如此，许多加密货币交易所都表示愿意与美国当局合作，联邦执法机构可以轻松追踪从某些地址发送和接收的比特币资金，甚至可以准确识别实际进行交易的个人。 事实上，Elliptic 和 Chainalysis 等区块链公司已经与许多国家的执法机构建立了牢固的合作伙伴关系，以帮助执法部门追踪非法使用加密货币并揭示非法交易背后的隐藏身份。

除此之外，政府机构将深入研究暗网和其他更专业的加密货币非法使用。 虽然这样做会很棘手，但美国政府有足够的网络火力来消灭大多数与加密货币相关的网络犯罪活动。 事实上，通过对加密货币混合服务（cryptoMixer.io）、加密货币兑换服务（ShapeShift）和 P2P 比特币兑换服务（localbitcoins.com）的多年研究，我们发现大多数兑换服务必须支持“know you Know Your Customer” (KYC) 协议并遵守严格的反洗钱 (AML) 法律。

结语

最终，全球对比特币的监管可能需要很多时间比特币不能被追踪，而导致这个问题的两个重要因素是：中心化和意见共识。 大多数美国监管机构在执法方面基本上采取了“保护好人，阻止坏人”的心态，但到目前为止，还没有一个独立的指导方针可供遵循。 目前，美国的加密货币受到美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、美国国税局（IRS）等多家机构的监管，因此很难制定一套总体监管指南。

简而言之，是的——比特币可以受到监管。 但事实上，一些监管机构已经开始对比特币进行监管，基本上要求涉及比特币的交易必须遵守严格的“了解你的客户”（KYC）协议和反洗钱（AML）法律。 虽然比特币所有权在厄瓜多尔、玻利维亚、埃及和摩洛哥等国家是非法的，但要使加密货币所有权在美国非法则需要对宪法的道德结构进行一些调整。

但是，政府不能“关闭”比特币。 因为在没有中心化交易的情况下，比特币仍然可以通过 P2P 的方式进行买卖。 任何政府都需要付出巨大的努力才能彻底根除像比特币这样去中心化的东西，但这样做似乎比反乌托邦更难。