界定异常投资行为中非法占有的目的

□ 判断行为人在行为时是否有可能实现资金的目的，从客观上是否具有相当的现实依据，是否对资金采取必要的审慎态度等方面进行综合判断。主观上使用的。

□缺乏必要的审慎态度，胡乱动用他人资金进行高风险投资行为，并接受与高风险相关的损失结果，是非法占有目的的具体体现。

在诈骗案件中，是否存在非法占有的主观目的，是区分罪与非、此罪与彼罪的关键要素，也是实践中的难点。 对于非法占有目的的判断，各种解释列举了多种表现形式，但在办案中必须结合具体案件的其他客观事实进行判断。

如今，养老金诈骗案件频发比特币违法行为的认定，可能涉及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和诈骗罪。 为有效判断和准确打击此类犯罪，保护受害人的合法权益，需要更多关注大额资金无法返还的原因。 行踪问题往往决定着非法占有目的的认定。 在非法获取大量资金后，行为人通常会进行一些所谓的投资行为，比如投资虚拟货币，并以此辩称自己在行为之初并没有非法占有的目的，并且他愿意还，甚至有种不正常的感觉。 该投资声称有变现的可能性。 由于虚拟货币的特殊性，即使出现无法返还的结果，实践中仍有一种观点认为该行为属于投资行为，对非法持有目的的认定存有疑虑。

作案者利用骗取的资金购买各类虚拟货币。 从客观的角度来看，没有实现盈利的可能。 虽然肇事者辩称自己是投资，但我们不能忽视的是，肇事者有逐利的意图。 资金面临高亏损风险，采取放任态度。

笔者认为，对于非法占有目的的认定，既不能简单地认定为事后无法实现的结果，也不能仅凭逐利的思想直接否定，而应立足于一切。其行为的客观方面。 以事实为依据比特币违法行为的认定，坚持主客观相一致的原则进行综合判断。

投资虚拟货币违法吗？ 2021年十部门印发的《关于进一步防范和处置虚拟货币炒作交易风险的通知》明确虚拟货币相关经营活动属于非法金融活动。 根据该规定，可以明确判断投资虚拟货币属于违法行为。 至于虚拟货币的相关规定，早在2013年，中国人民银行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币只是一种特定的虚拟商品，不能作为货币使用。 金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 投资虚拟货币不仅违法，本身风险也很大。

因此，所谓的虚拟货币投资，其实是对资金极度不负责任的行为，有别于正常的投资和商业运作。 后者符合一般商业规则，而高风险的投资行为寄希望于小概率事件。

对于这类投资行为实现盈利的可能性，存在一种需要大家想象的误区。 实践中，一些办案人员在判断非法占有的目的时非常谨慎，对行为人的行为当时是否具有获利的可能性做出过高的假设。

对此，笔者认为，在判决中，既要避免认定非法占有的目的是由于损失的结果，又要避免因行为人已经取得而否定非法占有的目的。针对资金的一些措施。 判断资金用途是否能够实现，从客观上是否具有相当的现实依据，主观上是否对资金采取了必要的审慎态度来综合判断。

客观上，需要判断合法实现利​​润是否具有现实依据。 2001年《全国法院审理金融犯罪案件座谈会纪要》明确了非法占有目的的认定，其中“行为人将大部分资金用于投资或者生产经营活动，并以小额资金用于个人消费或挥霍非法占有的目的，不应仅以此为依据认定。” 但笔者认为，对投资的理解不应涵盖所有追求利益的行为，在实践中，行为人通过诈骗等手段获取资金后，可能不会全部用于个人挥霍，也可能进行部分投资，但这些投资很多都是不正常的投资，处置随意，没有正常人对待投资的态度，甚至不注重盈利的现实基础的谨慎态度。这种情况更接近于最高人民检察院在2017年《关于办理涉网络金融犯罪案件座谈会纪要》中列举的“资金运用决策极不负责任”的情况。作为谋取利益的筹码，不能被认为是一种现实的可能性。

我国没有正常的投资虚拟货币的交易渠道。 如果投资有可能赎回的虚拟货币，只能通过非法手段获取，投资失败的概率极高。 尤其不容忽视的是，虚拟货币市场上存在各种以虚拟货币投资为名的传销和诈骗团伙。 所谓虚拟货币交易只接受投资，不允许变现。 2022年最高人民法院《关于修改最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》将虚拟货币交易列为新型非法存款-采取行为。 因此，从投资虚拟货币的行为来看，合法变现盈利没有现实依据。

主观上需要判断行为人在资金使用上是否具有必要的审慎性。 行为人追求利益的内心活动更适合作为行为动机来评价。 追求利润结果和非法占有他人财产的目的可以并存。 是否谨慎使用。 缺乏必要的审慎态度，胡乱动用他人资金进行高风险投资行为，并接受与高风险相关的损失结果，这是非法占有目的的具体体现。

在我国一再重申虚拟货币的违法性，对虚拟货币交易平台进行清算的前提下，作案者依然投资虚拟货币。 他们不顾事实依据，试图赢得小概率事件。 无视状态，其持续的投资行为是基于非理性的赌徒心理。

除上述情况外，资金随意处置还有一种表现，即投资时不进行必要的研究分析，随意投资，轻易放弃，对资金能否收回无动于衷。 这种情况也没有履行必要的投资审慎义务，不能仅仅因为其具有所谓的投资行为，甚至主要用于投资，就否认其具有非法占有的目的。

因此，对于行为人因自身经济状况不佳而采取欺诈手段套取他人资金并用于高风险投资的行为，应区别于正常投资行为准确判断其是否具有非法占有目的。

（作者单位：浙江省余姚市人民检察院）